Exklusive Einblicke eines Vermögensverwalters

Stefan Eberhardt ist Vorstandsvorsitzender der ERW AG, einer der führenden unabhängigen Vermögensverwaltungen Deutschlands. Gemeinsam mit seinem Team betreut er die Vermögen vermögender Privatpersonen, Unternehmerfamilien, Stiftungen und institutioneller Investoren und verantwortet ein Anlagevolumen von deutlich über einer Milliarde Euro.Nach seinem Studium des Internationalen Finanzmanagements sowie einem Master of Science in Finance an der Frankfurt School of Finance & Management sammelte er Berufserfahrung bei Privat- und Geschäftsbanken in Frankfurt und Zürich. 2011 wechselte er in die unabhängige Vermögensverwaltung, gründete 2015 die Eberhardt & Cie. Vermögensverwaltung und formte diese durch die Fusion mit der Röcker & Walz Vermögensverwaltung zur heutigen ERW AG.Sein Schwerpunkt liegt auf der strategischen Vermögensstrukturierung, der langfristigen Kapitalanlage und der generationsübergreifenden Vermögenssicherung. Dabei verbindet er wissenschaftlich fundierte Kapitalmarktexpertise mit unternehmerischem Denken und konsequent unabhängiger Beratung.Als Mitglied im Vorstand des Verbands unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e. V. (VuV) engagiert er sich für die Weiterentwicklung des Berufsstands. Darüber hinaus vermittelt er als Autor und Referent Finanzwissen verständlich und praxisnah.

Editorial und für wen dieses Buch geschrieben ist 1. Warum Ihr Vermögen besondere Aufmerksamkeit verdient Die Synergie von finanzieller und körperlicher Gesundheit: Warum beides für langfristigen Erfolg wichtig ist Wohlstand verpflichtet: Wie Sie Verantwortung übernehmen und Ihren Seelenfrieden durch strategische Geldanlage maximieren Wissen und Empfindungen: Begegnen Sie negativen Gefühlen durch Finanzbildung Herausforderungen des Eigentums: Die Notwendigkeit, sich regelmäßig zu informieren 2. Wie Sie Vermögen generieren, erhalten und mehren - grundlegende Prinzipien der Geldanlage Über den Aufbau, den Erhalt und die Vermehrung von Vermögen Wie große Vermögen entstehen Klarheit, Zielsetzung und Realismus: Warum klare Ziele die Basis jeder Anlagestrategie sind Risikoaffinität versus Risikotragfähigkeit: Die Grundpfeiler einer jeden Anlagestrategie Emotionale Intelligenz: Wie Sie Ihre Emotionen beim Investieren im Griff behalten und rational Entscheidungen treffen Prinzipien des Vermögensaufbaus: Einnahmen versus Ausgaben - die Bedeutung eines positiven Cashflows Das unterschätzte Preis-Leistungs-Verhältnis: Wie Kosten die Rendite langfristig beeinflussen Strategien zur Anpassung: Regelmäßige Überprüfung und Neuausrichtung des Portfolios 3. Vermögensaufbau und -erhalt: Anlagemöglichkeiten im Überblick Liquide versus illiquide Anlageformen Überblick über die wichtigsten Anlageklassen Nachhaltig investieren: Möglichkeiten und Herausforderungen Lifestyle- und emotionale Assets: Für wen Luxusgüter wie Kunst, Autos, Boote und Uhren eine interessante Ergänzung sein können Investmentfonds Das ideale Portfolio: Diversifikation als Schlüssel zum Erfolg 4. Die größten Vermögensfallen und wie man sie vermeidet Nominale Rendite versus reale Rendite: Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Kosten Psychologische Fallstricke Schlechte Beratung - teure Gebühren: Wie Sie unqualifizierte Berater und versteckte Kosten meiden Wie Sie Betrüger und Hochstapler entlarven Generationenfalle: Vermögensübergabe rechtzeitig planen 5. Erfolgsstrategien für Ihr Vermögen Schlüsselfaktor »Passives Einkommen«: Wie Sie durch Investments kontinuierliche Erträge erzielen Risikomanagement: Das Gleichgewicht zwischen Risiko und Sicherheit finden Das passende Portfolio: Ihr Weg zum richtigen Vermögensmix Die Kombination von Zinseszins und Cost-Average-Effekt Steuern steuern Beliebte Anlagestrategien und Investmentstile: Von Buy-and-Hold bis Indexing Strategien für Gutverdiener Strategien für Unternehmer Strategien für Privatiers und Pensionäre Strategien für Stiftungen und Institutionen Nachhaltige Investmentstrategien Exkurs: Wie Centi-Millionäre und Milliardäre investieren 6. Plötzlich »reich« - und nun? Emotionale Herausforderungen eines Geldregens Negative Begleitumstände großer »Cash-Events« Umgang mit Erbschaften Unternehmen verkauft - was nun? Nach dem Exit oder dem Erhalt einer Erbschaft: Wie Sie plötzliches Vermögen strategisch verwalten 7. Vermögensschutz in Krisenfällen Über Murphys Gesetz und weshalb Sie es nicht aus den Augen lassen sollten Warum vergangene Krisen kein verlässlicher Maßstab sind Scheinbare Stabilität und die trügerische Sicherheit großer Vermögen Wenn Stabilität zur Illusion wird: Drei Szenarien mit Systemrisiko Assetklassen im Krisentest Was im Extremfall zählt - und wie man sich darauf vorbereitet Vermögensschutz im Ausland Die wichtigsten Handlungsempfehlungen im Überblick 8. Wie die Finanzbranche tickt Wie Banken und Finanzdienstleister ihre Kunden klassifizieren Beratungs- und Geschäftsmodelle von Finanzdienstleistern: Welche Modelle existieren und welche für Sie geeignet sind? Gebührenmodelle - wie die Finanzindustrie Geld verdient Den passenden Berater finden Den Berater oder die Bank wechseln: Wann und wie Sie handeln sollten Die Qualität des Dienstleisters überwachen: Regelmäßige Kontrollen und Feedbackschleifen 9. Selbst anlegen oder einen Profi beauftragen? Grundlegende Überlegungen Warum Anleger in Deutschland ungern für Beratung bezahlen Neun Wege der Betreuung - so finden Sie Ihren richtigen Partner Wie man ohne externe Hilfe erfolgreich investiert Vier Anlegertypen und welches Betreuungsmodell zu ihnen passt Welche Dienstleister sonst noch für Sie wichtig sind 10. Familienorganisationund Nachfolge Rollen, Transparenz und Entscheidungslogik Generationenübergang: Erben und Schenken als Prozess Vollmachten, die absichern und Klarheit schaffen Wichtige Dienstleister bei der Nachlassplanung 11. Zeit zu handeln: Was Sie jetzt tun müssen Schritt 1: Lassen Sie das Buch erst einmal wirken Schritt 2: Erstellen Sie sich einen Plan Schritt 3: Erstellen Sie ein echtes Gesamtbild - kein Sammelsurium Schritt 4: Trennen Sie endgültig Ziel und Rendite Schritt 5: Ordnen Sie Ihr Vermögen nach Funktionen, nicht nach Produkten Schritt 6: Analysieren Sie Ihre bisherigen Partner Schritt 7: Wählen Sie Ihre künftigen Partner mit Bedacht Schritt 8: Eliminieren Sie Entscheidungsstress durch Regeln Schritt 9: Involvieren Sie ihre Familie frühzeitig Schlussgedanke Über den Autor Danksagung Stichwortverzeichnis